KYC & AML ni nini? Nyaraka zinazohitajika kwa uthibitishaji wa kitambulisho cha KYC uliofanikiwa

    2
    13698
    Matangazo
    Matangazo
    Matangazo
    Matangazo

    Hivi karibuni wakati unashiriki Wekeza katika miradi ya ICO au jiunge katika kubadilishana Kununua ishara, lazima kukutana na misemo kama vile: KYC, thibitisha KYC, jiandikishe KYC au karibu na hiyo ni AML Na hii pia ni hali ya lazima kushiriki katika miradi fulani ya Sarafu ya ICO. Kwa hivyo mwishowe "KYC ni nini?","AML ni nini?”Na ni nyaraka gani zinahitajika ili kuthibitisha utambulisho wa KYC uliofanikiwa na miradi ya ICO? Kifungu hiki Blogi ya kweli ya pesa Tutakuwa nawe ili kujua.

    KYC ni nini - Kumjua Mteja wako?

    KYC inasimama "Jua Mteja wako / Mteja"Je! Hiyo inamaanisha"Kuelewa wateja"Au"Jua mteja ni nani", Au katika nafasi ya crypto huwa unaiita"Uthibitisho wa kitambulisho". Hii ni dhana ya kawaida katika tasnia ya uwekezaji kuhakikisha kuwa washauri wa uwekezaji hugundua habari za kina juu ya uvumilivu wa hatari ya mteja, maarifa ya uwekezaji na msimamo wa kifedha.

    Sampuli za KYC zote zinalinda wateja na washauri wa uwekezaji. Shukrani kwa ushauri wa uwekezaji kutoka kwa washauri, wateja watajua ni uwekezaji gani unaofaa hali zao. Na washauri wa uwekezaji watajua ni nini wateja wanaweza na hawawezi kuweka kwenye kwingineko.

    KYC - Kuelewa wateja

    Utawala Kuelewa wateja (KYC) ni hitaji la kiadili kwa wale wanaofanya kazi katika sekta ya usalama, ambao wanashughulika na wateja katika kufungua na kutunza akaunti. Kuna sheria mbili zilizoainishwa mnamo Julai 07 ambazo zinahitaji kutekelezwa: Mamlaka ya Udhibiti wa Viwanda vya Fedha (FINRA) Sheria ya 2012 (Uelewa wa Wateja) na FINRA 2090 (Conformity). Sheria hizi zinatumika kumlinda broker wote (Broker - Mfanyabiashara) na mteja na kwa broker (Broker) na kampuni ya kuwatendea haki wateja.

    Utawala wa uelewa wa wateja 2090 unasema kwamba madalali wote - wapenzi wanapaswa kutumia juhudi nzuri wakati wa kufungua na kudumisha akaunti za wateja. Ni muhimu kuelewa na kuweka rekodi ya data muhimu ya kila mteja na kuamua mamlaka ya kutenda kwa niaba ya mteja.

    Sheria za KYC ni muhimu sana wakati wa kuanzisha uhusiano na mteja na broker (Broker) ili kuanzisha data muhimu kwa kila mteja kabla ya kutoa mapendekezo yoyote. Takwimu zinazohitajika ni data inayofaa katika kuhudumia akaunti ya mteja na maagizo yoyote maalum ya utunzaji yanayohusiana na akaunti yanapaswa kuzingatiwa. Kwa kuongezea, broker anahitaji kujua ni nani atakayechukua hatua kwa niaba ya wateja na broker anahitaji kuzingatia sheria, kanuni na sheria zote za sekta ya dhamana.

    Sheria zinazolingana

    Inapatikana katika Sheria za Mazoezi ya Faida ya FINRA, Sheria 2111 inaambatana na sheria za KYC. Sheria ya 2111 inabainisha kuwa Dalali - Muuzaji lazima awe na sababu nzuri wakati wa kutoa maoni kwamba ni sahihi kwa mteja kulingana na hali ya kifedha na mahitaji ya mteja. Jukumu hili linamaanisha kuwa Broker - Muuzaji anafikiria kikamilifu data ya sasa ya mteja ikiwa ni pamoja na dhamana zingine za mteja kabla ya ununuzi wowote, uuzaji au ubadilishanaji wa dhamana.

    Sanidi rekodi za wateja

    Washauri wa Uwekezaji na kampuni zina jukumu la kuelewa hali ya kifedha ya kila mteja kwa kuelewa na kukusanya habari juu ya umri, uwekezaji mwingine, hali ya ushuru, mahitaji ya kifedha, uzoefu. uwekezaji, kipindi cha uwekezaji, mahitaji ya malipo na uvumilivu wa hatari kwa wateja.

    SEC (U.S.) inahitaji wateja wapya kutoa habari ya kina ya kifedha ikiwa ni pamoja na jina, tarehe ya kuzaliwa, anwani, hali ya ajira, mapato ya mwaka, mali ya jumla, malengo ya uwekezaji na kitambulisho au Nambari ya Pasipoti. Tambua kabla ya kufungua akaunti.

    Je! Ni AML - Anti Money chafu?

    AML anasimama kwa kifungu Kuficha Fedha maana "Utapeli wa pesa-pesa”Inahusu mfululizo wa taratibu, sheria na kanuni zinazolenga kuzuia mazoea ya kuongeza mapato kupitia hatua haramu. Ingawa sheria dhidi ya utapeli wa pesa inajumuisha idadi kubwa ya miamala na vitendo vya uhalifu, athari zake ni kubwa.

    AML

    Kwa mfano, sheria kuhusu AML wanahitaji watoaji wa kadi ya mkopo au ruhusu wateja kufungua akaunti kukamilisha hundi sahihi ili kuhakikisha kuwa wao sio wazalishaji wa utapeli wa pesa. Kazi ya kutekeleza taratibu hizi ni kuhusu mashirika, sio wahalifu au serikali.

    Suluhisho "Utapeli wa pesa haramu - AML"

    Sheria na kanuni za utapeli wa pesa zinalenga shughuli ikiwa ni pamoja na utapeli wa soko, biashara haramu ya bidhaa, ufisadi wa fedha za umma na ukwepaji wa kodi, na pia shughuli za kuficha vitendo hivi.

    Mapato haramu kupitia vitendo kama biashara ya dawa za kulevya inahitaji kusafishwa. Ili kufanya hivyo, utapeli wa pesa huendesha kupitia hatua kadhaa za kuifanya ionekane kama imepatikana kihalali. Mara tu kunapokuwa na rekodi kuonyesha jinsi mapato yalipatikana, wahalifu wanatumai haitaleta mashaka.

    Njia moja maarufu ya kuchoma pesa ni kuitumia kupitia biashara ya pesa inayomilikiwa kisheria na mashirika ya uhalifu. Walafu wa pesa wanaweza pia kupiga pesa nje ya nchi kuweka amana, kuweka kiasi kidogo au kununua vifaa vingine vya pesa. Mfuaji kawaida anataka kuwekeza, na broker mara kwa mara atavunja sheria ili kupata tume kubwa.

    Ni juu ya taasisi za kifedha ambazo hutoa mkopo au kuruhusu wateja kufungua akaunti ili kuchunguza wateja ili kuhakikisha haishiriki katika mipango ya utapeli wa pesa. Lazima wathibitishe kiasi kikubwa cha pesa kutoka kwa chanzo, kufuatilia shughuli za tuhuma na kuripoti shughuli za pesa zaidi ya $ 10,000. Mbali na kufuata sheria za AML, taasisi za kifedha lazima pia zihakikishe kuwa wateja wanajua sheria hizi na kuongoza watu kwao bila amri ya serikali.

    Sheria na kanuni za AML zilitambuliwa ulimwenguni wakati Kikundi cha Kufanya Kazi cha Fedha (FATF) kilianzishwa mnamo 1989, na kuweka viwango vya kimataifa dhidi ya utapeli wa pesa. Madhumuni ya vikundi vya utekelezaji kama vile FATF ni kudumisha na kukuza faida ya kimaadili na kiuchumi ya soko la kifedha la kuaminika na thabiti.

    Je! Ni nyaraka gani zinahitajika ili kudhibiti KYC na AML?

    Pasipoti

    Labda hii ni kitu ambacho wawekezaji wengi wanavutiwa nao wakati wawekezaji katika ICO, mimi pia hukutana na kesi nyingi hakikisha kitambulisho KYC nostalgic lakini bado imeshindwa au watu wengi hawaelewi kabisa mahitaji ya mradi kwenye KYC. Hapo chini nitaorodhesha nyaraka muhimu ambazo miradi mingi ya ICO inakuhitaji utumie kwa idhini:

    • Kadi ya kitambulisho (kitambulisho) au Pasipoti (Pasipoti)
    • Tangaza jina lako kamili kulingana na jina kwenye kitambulisho chako au Pasipoti katika fomu ya ombi
    • Uthibitisho wa anwani ya mkazi ni halali kwa miezi 3 kama vile muswada wa matumizi, benki, mtandao, ..
    • Leseni ya Dereva (Miradi mingi ya ICO unaweza kutumia badala ya kitambulisho)
    • Tangaza mapato tangu mwanzo (Kulingana na ikiwa mradi wa ICO utapenda au la)

    Hati hizi ziko katika Scan, inamaanisha unahitaji kuchukua picha ili kujiandaa kupakia kwa mradi wowote wa ICO ambao unahitaji uthibitisho wa KYC, na kitambulisho chako au Pasipoti unachukua mbele / nyuma, na mradi pia unahitaji picha "Chukua selfie na kitambulisho chako au Pasipoti". Kila mradi utakuwa na njia jiandikishe KYC inatofautiana, lakini kimsingi hati unahitaji kuandaa ni zile zilizo hapo juu.

    Hitimisho

    Hapo juu ni makala "KYC & AML ni nini? Nyaraka zinazohitajika kwa uthibitishaji wa kitambulisho cha KYC uliofanikiwa"Natumahi kukuletea habari muhimu zaidi. Hii pia ni hali ya lazima wakati unashiriki katika miradi ya ICO, kwa hivyo ikiwa wewe ni mwekezaji na unawekeza katika miradi ya sarafu ya ICO, unapaswa kujiandaa mapema nyaraka zilizo hapo juu. Ikiwa umepata nakala hii inasaidia tafadhali toa Blogi ya kweli ya pesa moja kama, Kushiriki na 5 nyota chini.

    Matangazo
    Matangazo
    Matangazo
    Mabadiliko ya Binance Reputable

    2 COMMENT

    COMMENT

    Tafadhali ingiza maoni yako
    Tafadhali ingiza jina lako hapa

    Tovuti hii hutumia Akismet kupunguza spam. Tafuta jinsi maoni yako yanavyopitishwa.